还呗pos金融课堂:如何做好反洗钱工作保护好自己的资金安全

日期2021-01-19 16:00:00 / 人气: 370

洗钱这个词可能离我们很多普通人的生活看似很遥远,但其实洗钱活动无时无刻不存在于我们生活周边,可能你的一次身份证借给他人使用就造成了一次洗钱活动的产生,洗钱代理的利益诱惑使很多人迷失,但是洗钱在我国是绝对违法的,危害国家安全,如何做好反洗钱工作对我们每一个人来说都很重要。

还呗pos金融课堂:如何做好反洗钱工作保护好自己的资金安全
 

1.不出租、出借身份证件

向他人出租、出借自己的身份证件,可能产生以下不利后果:他人借用自己的名义从事非法活动;无形中协助他人完成洗钱违法活动;成为他人金融诈骗活动的替罪羊;自己的诚信状况受到合理怀疑;自己的声誉因他人的违法行为受损。

2.不出租、出借个人账户

金融账户不仅是公民进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用他人的良好声誉,通过他人的账户进行洗钱和恐怖活动。因此不出租、出借账户既是对既是对自己的权利保护,也是我们应尽的义务。

3.不用自己账户替人取现

通过各种方式到账是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。因此要避免受不法分子之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,帮助洗钱犯罪分子逃避监管部门的监测。

4.不将大额交易刻意拆分

即使金融机构将公民的大额交易报告给有关部门,也不代表有关部门怀疑此资金的合法性或交易的正当性,同时金融机构也会严格按照法律规定保护公民的个人信息。因此,公民没有必要为了避免大额交易报告而刻意拆分交易,拆分交易既可能引起监测人员的合理怀疑,又可能增加交易费用,降低金融交易效率。

5.勇于举报洗钱违法犯罪活动

我国《反洗钱法》规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时接受举报的机关应当依法对举报人和举报内容进行保密。因此公民在发现洗钱违法犯罪活动后,应当及时要相关部门举报,积极同洗钱犯罪作斗争。

作者:还呗POS机办理


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